下列不符合银行业从业人员“守法合规”要求的行为有()。
1、【答案】：C 根据《中国银行业从业人员职业操守》可知，银行业从业人员应当遵守的基本行为准则包括诚实信用，守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争。
2、《银行业从业人员职业操守和行为准则》中行为规范的内容为：（一）行为守法；（二）业务合规；（三）履职遵纪。
3、【答案】：C C[解析]从业人员基本行为准则包括诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密和隐私、公平竞争和职业形象。
4、【答案】：D 银行从业人员职业操守的要求是诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私和公平竞争。
5、【答案】：D 从业人员应遵守的基本准则有诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争。
6、(2)守法合规。银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。(3)专业胜任。银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。(4)勤勉尽职。
下列选项中,属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形的有...
第三条 商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益。
(2)商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。(3)商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。
第八条 理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于前款所称理财顾问服务。
商业银行从事代理销售业务不得有什么行为
投保提示；禁止代客户抄录；禁止代客户签字确认。
在代理业务中，由于人员因素引起的操作风险违规事项主要包括：①业务人员贪污或截留手续费，不进人大账核算；②内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入；③未经授权或超过权限擅自进行交易；④内部人员盗窃客户资料谋取私利等。
朋友发放贷款或者提供担保；（四）在其他经济组织兼职；（五）违反法律、行政法规和业务管理规定的其他行为。法律依据：《商业银行法》第五十三条，商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密。
商业银行在开展代理保险业务时，应当遵守以下规定：(一)不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售，不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益。
二十严禁违规操作、行为失范，损害银行业形象及消费者合法权益。二十严禁以散播负面信息或行贿等手段进行不正当竞争。二十严禁在存款、贷款、结算业务中逆程序、缺程序违规操作造成案件（风险）。
商业银行不得经营代理收付款项及代理保险业务，这句话是错误的。根据《中华人民共和国商业银行法》第三条商业银行可以经营下列部分或者全部业务：（一）吸收公众存款。（二）发放短期、中期和长期贷款。（三）办理国内外结算。
哪些行为属于不合规基金销售行为
基金销售机构的禁止性行为如下：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准。
无从业资格是违规的不通过基金销售。根据查询相关公开信息，不合规基金销售主要有承诺收益、无从业资格、基金销售管理制度不完善等属于违法行为。
投资运作行为违规。挪用或侵占基金财产、将固有财产与基金财产混同、违反合同约定列支费用、进行利益输送等。
银行不正当竞争行为有哪些
不正当竞争行为包括混淆行为、商业贿赂、虚假宣传、侵犯商业秘密、倾销、不正当有奖销售和诋毁商誉。不正当竞争行为，是指经营者在市场竞争中，采取非法的或者有悖于公认的商业道德的手段和方式，与其他经营者相竞争的行为。
目前，我国商业银行不正当竞争行为的具体表现为：一是利率方面的不正当竞争（贴息、放松现金管制）；二是金融服务方面的不正当竞争（封锁有关金融信息，对其他金融机构采取压票、退票、压汇等方式）。
在这种情况下如果出现银行互相排斥或者竞争的话，那么很有可能会出现客户流失、贷款难等等问题。但是银行们之间竞争却不公平，因此有可能会导致客户流失，让这个系统出现故障等等情况。
下面销售行为中,哪些是违规的?不通过我行基金销售
在销售行为中，以下几种情况属于违规行为：虚假宣传：销售方故意夸大产品特点、功效或效果，或故意隐瞒产品的真实情况。价格欺诈：销售方通过虚构原价、捆绑销售等手段误导消费者，以获取不合理的利润。
(JP148)基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。
【答案】：D D项，不可以向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率。
理财异常交易不包括程序化交易。以下为规定的异常交易行为：可能对证券交易价格产生重大影响的信息披露前，大量买入或者卖出相关证券。
【答案】：A 商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。
（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。
